Stand: Oktober 2026
Felder, die mit „wird bestätigt“ markiert sind, werden vor Freischaltung des Angebots mit den geprüften Angaben befüllt. Bis dahin ist dieses Dokument ein Entwurf.
1. Grundsatz
Weissgold Capital duldet keine Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Umgehung von Sanktionen. Wir erfüllen die geltenden Vorschriften zur Geldwäscheprävention (insbesondere die EU-Geldwäscherichtlinien und das nationale Recht von wird bestätigt) und arbeiten mit den zuständigen Behörden zusammen.
2. Identifizierung (KYC)
Vor der Freischaltung eines Kontos prüfen wir die Identität jedes Kunden anhand eines gültigen Ausweisdokuments und eines Adressnachweises — per Video-Ident oder Dokumenten-Upload. Bei Unternehmen identifizieren wir zusätzlich die wirtschaftlich Berechtigten und prüfen Registerauszüge.
3. Herkunft der Mittel
Bei Einzahlungen ab bestimmten Schwellen oder bei auffälligen Mustern bitten wir um Nachweise zur Herkunft der Mittel (z. B. Gehaltsabrechnung, Kontoauszug, Verkaufsvertrag). Bis zur Klärung können Auszahlungen zurückgehalten werden.
4. Zahlungsregeln
- Einzahlungen nur von Konten, Karten oder Wallets, die auf den Namen des Kunden lauten
- Auszahlungen ausschliesslich zurück auf den Einzahlungsweg bzw. auf verifizierte Konten des Kunden
- Keine Barzahlungen, keine Zahlungen Dritter
- Krypto-Einzahlungen werden auf Herkunft (Chain-Analyse) geprüft: wird bestätigt
5. Laufende Überwachung
Transaktionen werden laufend auf Auffälligkeiten überwacht. Verdachtsfälle melden wir der zuständigen Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen; über eine Meldung dürfen wir den Kunden nicht informieren.
6. Politisch exponierte Personen und Sanktionen
Kunden werden gegen Sanktions- und PEP-Listen abgeglichen. Für politisch exponierte Personen gelten verstärkte Sorgfaltspflichten und eine Freigabe durch die Geschäftsleitung.
7. Aufbewahrung
Identifizierungs- und Transaktionsunterlagen werden gemäss gesetzlicher Fristen (in der Regel fünf bis zehn Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung) aufbewahrt.
8. Verantwortlichkeit
Geldwäschebeauftragter: wird bestätigt. Mitarbeitende werden regelmässig geschult; die Einhaltung wird intern und extern geprüft.